Anak perusahaan B2C BetConstruct, Vivaro Restricted (VBet), yang berbasis di Malta, harus membayar denda sebesar £337.631 kepada Komisi Perjudian Inggris setelah serangkaian tindakan yang melanggar Undang-Undang Perjudian 2005.
Sebanyak £337.631 akan diberikan untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial.
Investigasi:
Investigasi dilakukan antara Oktober 2020 dan Juni 2021 dan mengungkap sejumlah kegagalan oleh Vivaro Ltd. seperti pencucian uang dan pendanaan teroris, pelanggaran berbagai Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik, serta kegagalan untuk memastikan kebijakan dan praktik perjudian yang bertanggung jawab.
Dalam hal ini, pejabat Komisi menyatakan: “Investigasi melihat pelanggan menyetor sejumlah besar uang sebelum pemeriksaan KYC dilakukan, sementara staf perusahaan tidak diberitahu tentang proses Sumber Dana (SoF).
“Selain itu, pemeriksaan AML Vivaro dianggap tidak efektif dalam menetapkan sumber dana saat melakukan tinjauan pelanggan, laporan financial institution tidak diteliti untuk mengidentifikasi pendapatan lain dan ‘ketergantungan ditempatkan pada kemenangan dari operator lain.
“Menurut pandangan Komisi, meskipun beberapa pemeriksaan dilakukan, ini tidak cukup sampai pelanggan memenuhi ambang batas AML yang sangat tinggi yang ditetapkan oleh Penerima Lisensi. Menurut pandangan Komisi, Vivaro terlalu bergantung pada posisi perjudian bersih pelanggan.”
Memberikan contoh untuk mendukung pernyataan mereka, pejabat regulator Inggris mengatakan: “Kami memiliki satu pelanggan dari Vivaro yang menyetor $14.850 dalam dua bulan tanpa SoF didirikan, dan satu lagi yang menunjukkan saldo financial institution lebih dari £270.000 dari akun taruhan terpisah.
“Vivaro gagal mempertimbangkan risiko yang terkait dengan daur ulang kemenangan. Secara khusus, tidak ada pemeriksaan tambahan yang dilakukan untuk memastikan asal dana yang telah digunakan untuk berjudi. Pelanggan dapat menyalahgunakan dana dan menyetorkan kembali pengeluaran kriminal baru.”
Regulator Inggris juga mengutuk Vivaro karena “gagal mempertimbangkan risiko yang terkait dengan perjudian mata uang kripto, dengan satu pelanggan bertaruh menggunakan dana ini.”
Komisi percaya bahwa cryptocurrency mewakili risiko terbesar dan dalam hal ini, regulator menyatakan bahwa “space tersebut harus diselidiki lebih lanjut, karena tampaknya memeriksa produk baru seperti aset berbasis blockchain.”
Tidak ada bukti konsumsi kriminal:
Namun, tidak ada bukti pembelanjaan kriminal oleh Vivaro, dan UKGC menyatakan hal ini dalam pernyataannya: “Vivaro telah bekerja sama dalam penyelidikan dan telah mengambil tindakan proaktif dan tepat waktu untuk mengatasi masalah yang diangkat.”
Vivaro mengakui kesalahannya, menambahkan: “ada kelemahan signifikan dalam sistemnya terkait dengan bagaimana perusahaan mengelola pelanggannya untuk tujuan AML dan tanggung jawab sosial.”
Selain itu, operator perjudian on-line menerima “penempatan sukarela dari ketentuan tambahan pada lisensinya, termasuk audit pihak ketiga yang akan dilakukan dalam waktu 12 bulan setelah tinjauan lisensi perusahaan,” menurut regulator Inggris.
